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广州公司注册需要起底买卖对公账户乱象:高薪招募“纯白户”注

文章作者:广州公司注册 文章来源:www.yyjt360.com 发表于 2020-05-17 浏览:

  近日,公安部、中国人民银行联合下发《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》,联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户的行为。南都记者注意到,对于出租、出借、出售和购买银行卡或企业对公账户的个人,该文件中首次提及,将把涉事个人信息移送金融信用信息基础数据库,即企业和个人征信系统。此前已有针对此类行为“5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户”的惩戒规定。

  中国人民银行有关负责人曾表示,大量电信网络新型违法犯罪案件反映出,当前不法分子转移诈骗资金使用的账户,出现从银行账户向支付账户特别是单位支付账户转移的趋势。

  所谓对公账户,即企业银行结算账户,是为企业法人、非企业法人、个体工商户办理结算业务的账户。多地警方破获的案例显示,在电信网络诈骗犯罪中,相比于个人账户,对公账户的欺骗性更强。此外,查询、冻结对公账户转账支付等需要花费大量时间成本。

  近年来,多个相关部门重拳出击,严厉打击买卖企业对公账户违法犯罪活动。然而,监管不断升级之下,仍有不法分子铤而走险。

  南都记者调查发现,作为支撑电信网络诈骗黑灰产业链的重要一环,网络上遍布大量打着“对公账户买卖”旗号进行违规交易的个人及网站,售价最低6000元一套。大量公然贩卖的对公账户从何而来?南都记者进一步调查发现,对公账户买卖甚至呈现公司化模式运营,先高薪招募“无不良记录”的自然人去注册公司,随后有专人带队办手续批量开设企业对公账户,然后再将这些对公账户层层加价转卖,有的还保证这些对公账户“安全”。

  黑产:

  6000元可购对公账户“八件套”

  监管趋严的背后,买卖对公账户仍然屡禁不绝。

  以“对公账户购买”等为关键词,南都记者搜索到大量售卖企业对公账户的网络页面。有的网站公然打出“出售企业对公账户”招牌,有的则不直接在站内交易,而通过留下微信、QQ号码等方式引流后交易。

  南都记者注意到,在一家名为“装X装饰”的网站上,网站主页打出室内外设计、装修的宣传语,网站子类目却赫然写着“对公账户购买”“出售银行全新账户”,并留下联系方式。另一家网站表面上是代办中介,主页介绍中称,提供“开立公司基本账户、一般户”服务,服务周期为5个工作日,并写明所需材料。南都记者向其咨询开户事宜,对方表示,还可“出售各地区的公司网银盾、营业执照、对公账户”等。

  “对公账户‘八件套’,6000元一套”。南都记者联系上一名“公户”卖家,其称,“八件套”包括对公银行卡、相关公司的营业执照、开户许可证、公司公章、法定代表人身份证正反面照片、对应网银U盾、银行预留手机卡等。

  该卖家告诉南都记者,所出售的对公账户“八件套”都是全新开办或刚开不久的。“我做这个六七年了,平时买的人不少。”该卖家介绍,很多公司买来转账收款。南都记者对账户的安全性提出质疑,该卖家则声称,“可以保证一年以上没问题”。

  “大量出售企业对公账户,全套资料齐全,一手货源。”另一名对公账户卖家告诉南都记者,其不出售个人银行账户,做的就是对公账户“八件套”的生意。“第一次我先卖给你一两个,等多合作几次没问题之后,我还可以给你供更多的货。”该卖家给出了每个6500元的报价。

  对于账户安全性,该卖家声称,购买三个月内一旦出现问题,其可以让这些开办对公账户的法定代表人本人去解除。“我们公司是财务带队、带他们本人去开办账户的,开账户之前,我们会扣一笔押金下来,要保障三个月之后没问题,才会结给他们。”该卖家告诉南都记者,通过这样预扣押金的方式,一般很少出现不能用的现象。“如果账户不能用,这些法定代表人拿不到钱。”

  链条:

  以“兼职”为名批量招募法定代表人

  南都记者查询各大商业银行企业对公账户开户流程得知,相比于个人银行账户,企业对公账户的申请流程和管理更为复杂,至少需要提供公司营业执照、法定代表人身份证件、公司公章等。且在开户过程中,法定代表人至少需要亲自到场一次。

  那么,大批量用于诈骗的对公账户从何而来?南都记者进一步调查发现,非法买卖对公账户产业链的上游,有专人负责招募法定代表人、临时法定代表人等,有的甚至发布在正规兼职、招聘网站上,通常日薪数百元。这些“兼职”往往不需要任何技能,仅需基本身份证件。高昂的报酬之下,有人不惜多次将自己的个人信息出售给他人。



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